Contestamos a sus dudas: ¿Rentabilidad Acumulada o Personal?

La rentabilidad que publica el fondo puede no coincidir con la que usted está obteniendo con sus participaciones... 

Fernando Luque 03/03/2015
Facebook Twitter LinkedIn

En nuestra herramienta Mi Cartera el usuario puede diferenciar entre la Rentabilidad Acumulada del fondo en el que ha invertido o de su cartera y la Rentabilidad Personal que está consiguiendo con sus participaciones. Algunos usuarios nos han preguntado cuál es la diferencia entre estas dos rentabilidades.

Esa diferencia (cuando existe) se explica por el hecho de que la rentabilidad que uno obtiene en un fondo durante un determinado periodo de tiempo no coincide siempre (tendería a decir que coincide pocas veces) con la rentabilidad total de ese fondo. Dependerá de los movimientos de compra y venta de participaciones que uno haya realizado en el fondo a lo largo del periodo.

Vamos a utilizar un ejemplo muy simple para explicar cómo se calcula la Rentabilidad Personal. Para poder calcularla es necesario analizar los fujos de fondos que han afectado a la cartera. Supongamos que en la fecha inicial del periodo para el que uno quiere calcular su Rentabilidad Personal el patrimonio total era de 25.000 euros. Supongamos también que en la fecha final de dicho periodo el patrimonio alcanzó la cifra de 52.500 euros.

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Para leer este artículo, hágase Miembro de Morningstar

Regístrese gratis
Facebook Twitter LinkedIn

Sobre el Autor

Fernando Luque

Fernando Luque  es el Senior Financial Editor de www.morningstar.es

© Copyright 2021 Morningstar, Inc. Reservados todos los derechos.

Términos de uso        Política Privacidad        Cookies